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為持續做好對公賬戶精細管理,盤活賬戶使用效率,切實防范賬戶風險,農發行開江縣支行以只爭朝夕精神,2023年伊始成立分類分級工作專班,積極推進“三個強化”系列措施,嚴格落實賬戶分類分級管理工作,讓風險管得住、服務更優質。

強化培訓指導,落實執行能力。為確保賬戶分類分級管理工作落實落地,該行充分利用運營周例會時間組織柜面賬戶從業人員對銀行賬戶分類分級管理相關政策文件的學習,以及組織對相關案例分析、專題宣講等的深入探討學習,讓賬戶管理人員應知應會,護航賬戶分類分級工作落到實處。

強化風險排查,提升管理質效。通過企查查、國家企業信用信息管理系統、全國個體私營經濟發展服務網等外部手段,對存量客戶進行全面細化分類,同時采取上門核實經營地、客戶身份穿透識別等多種盡職調查方式,綜合評定客戶的風險等級,逐一劃分“重點客戶、一般客戶、風險客戶”以及“白名單、灰名單、黑名單”賬戶進行臺賬登記,動態進行更新,提升管理質效,對排查出的“灰名單”和“黑名單”賬戶采取不同程度的非柜面限額管控、只收不付或不收不付處理。截止7月中旬,該行排查客戶115戶,賬戶151個。

強化宣傳警示,立足支付為民。為立足支付為民,金融為民,切實守護好客戶“錢袋子”,該行積極開展打擊治理電信網絡詐騙、跨境賭博、反洗錢等警示宣傳,常態化在柜面擺放相關宣傳折頁,充分利用網點LED屏進行醒目標語播放,在為客戶進行開戶服務過程中切實履行警示告知義務,全面做到了凡是到訪客戶辦理業務必有提示,凡是上門走訪活動必有宣傳,切實提升客戶開立和安全使用賬戶的風險意識。(張國華)

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