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近期，吉林證監局官網公告顯示，吉林九臺農村商業銀行股份有限公司向證監會提交了注銷公募基金銷售業務許可證的申請，證監會決定注銷其公募基金銷售資格。

業內人士表示，隨著相關政策的持續落地，基金代銷行業洗牌節奏逐步加快。“整體來看，代銷行業正在向高質量發展階段轉型過渡。”一位代銷機構業務負責人對中國證券報記者表示，“野蠻生長的時代已經過去，提質增效才是基金代銷機構的最終出路。”

又現機構注銷基金銷售牌照

【資料圖】

6月21日，吉林證監會官網發布了《關于注銷吉林九臺農村商業銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》。公告中稱，近期，吉林九臺農村商業銀行股份有限公司向中國證監會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，中國證監會決定注銷吉林九臺農村商業銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。

據悉，這已經是今年第三家注銷基金銷售資格的代銷機構，前兩家分別是永鑫保險銷售服務有限公司和深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司。

公開資料顯示，吉林九臺農村商業銀行前身是九臺農村信用合作聯社。2008年12月，正式改制為東北首家農商銀行，現為全國標桿農商銀行。該行于2015年10月19日獲得基金銷售業務資格。

盡管早在2015年便取得了基金銷售資格，但吉林九臺農村商業銀行的基金銷售業務發展速度卻較為緩慢。記者注意到，5月16日，先鋒基金曾發布公告稱，公司與吉林九臺農村商業銀行協商一致，該行將終止代銷先鋒基金旗下所有公募基金產品。在被注銷基金銷售牌照之前，數據顯示，吉林九臺農村商業銀行代銷的基金公司僅有易方達基金一家，代銷基金39只。

銀行代銷基金需“苦練內功”

吉林九臺農村商業銀行并非首個注銷基金銷售牌照的銀行。記者翻閱2022年的相關資料發現，丹東銀行股份有限公司、遼陽銀行股份有限公司等多家銀行機構均在去年注銷了基金銷售牌照。

此外，近期商業銀行基金代銷違規相關罰單頻現。例如，5月26日，江蘇證監局網站發布的信息顯示，昆山農商行因制度建設及執行、內部控制、系統建設、考核機制四方面存在違規行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監管措施。5月19日，云南證監局表示，中信銀行昆明分行2022年上半年代銷產品銷售自查報告包含投資者適當性內容，但未見審核、發文留痕。

據不完全統計，今年以來已有10余家銀行因基金銷售業務存在違規行為被監管部門責令改正。從違規行為來看，銷售人員“無證駕駛”、“打雞血”考核、產品準入不合規、風控制度不完善等問題均引起了監管部門注意。在業內人士看來，作為基金代銷的重要渠道，銀行代銷基金更要“苦練內功”。

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，部分銀行要嚴格落實落細基金代銷業務監管要求，加快補齊內控制度短板，配備專業、綜合素質高的銷售人員，健全風控體系，落實好投資者適當性管理要求。

中小代銷機構加速退出

數據顯示，截至6月24日，市場上共有474家基金銷售機構，不過，其中代銷基金數量小于100只的基金銷售機構就有111家，代銷基金公司家數少于10家的有154家，行業“馬太效應”正在加劇。

此外，據不完全統計，今年以來，已有約30家基金銷售機構被基金公司公告終止合作。一些代銷機構基金銷量和保有量不佳，基金公司還需投入時間、精力去維護，于基金公司而言性價比較低。這是基金公司終止與其開展代銷合作的主要原因。此外，一些代銷機構有合規性風險、代銷費用高等，也成為基金公司終止與其合作的重要原因。

2020年8月，證監會頒布了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》。文件規定，基金銷售機構的資格每三年審核一次，并增設了“最近一個會計年度非貨基金銷售日均保有量不得低于5億元”的要求。該規定加速了基金代銷行業的洗牌進程，不少小型代銷機構陸續注銷基金代銷牌照，退出市場。

有業內人士表示，自今年5月份以來，基金代銷市場步入冰點，這對于不少中小代銷機構而言更是雪上加霜，展業成本進一步增加。在整個基金市場沒有快速回暖的情況下，出清的速度可能會進一步加快。

“能在激烈競爭中脫穎而出的基金銷售機構，是那些可以提供優秀產品和服務的機構。”一位業內人士表示，目前具備互聯網流量優勢的第三方代銷機構優勢明顯。此外，代銷機構的銷售實力、保有量、合規誠信記錄、財務狀況、股權結構、經營管理能力等，都會成為基金公司在選擇基金銷售機構時需要考慮的重要因素。

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