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近日，財(cái)通基金、諾安基金等基金公司發(fā)布公告，宣布與其合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)“分手”。

【資料圖】

今年以來(lái)，已有近30家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被基金公司公告終止合作。其中，與江西正融基金銷(xiāo)售有限公司（下稱(chēng)“正融基金”）解除合作關(guān)系的基金公司最多，長(zhǎng)盛基金解除合作最為頻繁。

中國(guó)證券報(bào)記者調(diào)研了解到，“代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)量和保有量不佳，基金公司還需要投入時(shí)間、精力去維護(hù)，于基金公司而言性?xún)r(jià)比較低”，是基金公司終止代銷(xiāo)合作的主要原因。此外，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、代銷(xiāo)費(fèi)用高等因素，也成為基金公司終止與其合作的重要原因。

基金代銷(xiāo)合作解約頻發(fā)

5月20日，財(cái)通基金發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)與正融基金協(xié)商一致，自5月22日起，正融基金將終止代理銷(xiāo)售財(cái)通基金旗下所有公募基金。已通過(guò)正融基金購(gòu)買(mǎi)財(cái)通基金旗下基金的投資者，當(dāng)前持有基金份額的贖回業(yè)務(wù)不受影響。

同日，諾安基金發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)與晉商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“晉商銀行”）協(xié)商一致，決定自5月20日起終止晉商銀行銷(xiāo)售諾安基金旗下基金，屆時(shí)投資者將無(wú)法通過(guò)晉商銀行辦理諾安基金旗下基金的申購(gòu)、定投、轉(zhuǎn)換、贖回等業(yè)務(wù)。諾安基金將為投資者將存量份額轉(zhuǎn)至公司直銷(xiāo)平臺(tái)。

今年以來(lái)，基金公司與三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)“分手頻頻”。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至5月23日，今年以來(lái)已有近20家基金公司宣布與近30家基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作。其中，與正融基金解除合作關(guān)系的基金公司最多，僅5月以來(lái)，就有財(cái)通基金、長(zhǎng)安基金、淳厚基金、華商基金等四家基金公司公告終止正融基金代銷(xiāo)旗下所有公募基金。4月25日，嘉合基金也公告終止與正融基金的代銷(xiāo)合作。

從基金公司來(lái)看，長(zhǎng)盛基金今年以來(lái)頻發(fā)公告，終止與多家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合作。5月18日，長(zhǎng)盛基金公告稱(chēng)，自5月18日起，終止方德保險(xiǎn)代理有限公司、民商基金銷(xiāo)售（上海）有限公司辦理旗下基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；4月7日，長(zhǎng)盛基金公告終止上海匯付基金銷(xiāo)售有限公司和上海云灣基金銷(xiāo)售有限公司辦理旗下基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；3月31日，長(zhǎng)盛基金公告，北京格上富信基金銷(xiāo)售有限公司、北京加和基金銷(xiāo)售有限公司和北京增財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不再代銷(xiāo)公司旗下基金。

性?xún)r(jià)比低是主要原因

一直以來(lái)，在基金公司的公告中，基金公司都在增加基金代銷(xiāo)渠道，畢竟“多一條渠道，多一份銷(xiāo)量”，為何近期基金公司頻頻與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作？

“基金代銷(xiāo)渠道并不是越多越好。”一位資深基金渠道人士表示，“與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作，多數(shù)情況下是因?yàn)楣驹谶@個(gè)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)量和保有量不佳，同時(shí)，公司還要投入時(shí)間、精力去維護(hù)渠道，這對(duì)于基金公司而言性?xún)r(jià)比較低。”

“還有一種情況是，基金公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)費(fèi)用沒(méi)有談攏，不得已而終止合作。”另一大型基金公司渠道業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人透露，“此外，對(duì)于受到監(jiān)管處罰的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，基金公司也會(huì)終止與其合作，提前防范風(fēng)險(xiǎn)。”

5月10日，中郵基金發(fā)布公告稱(chēng)，終止與武漢市伯嘉基金銷(xiāo)售有限公司（下稱(chēng)“伯嘉基金”）的銷(xiāo)售合作關(guān)系。事實(shí)上，伯嘉基金在2022年10月因涉及六項(xiàng)違規(guī)行為，被湖北證監(jiān)局采取監(jiān)管措施。伯嘉基金的違規(guī)行為包括：一是高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬(wàn)元的法定標(biāo)準(zhǔn)；二是公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)審核；三是未對(duì)部分新銷(xiāo)售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見(jiàn)；四是將銷(xiāo)售收入作為基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)主要考評(píng)指標(biāo)，未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模和投資人長(zhǎng)期收益等指標(biāo)納入銷(xiāo)售人員考評(píng)指標(biāo)體系；五是對(duì)部分客戶(hù)未做充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；六是對(duì)部分客戶(hù)未做充分了解。

“馬太效應(yīng)”加劇

隨著公募基金資產(chǎn)規(guī)模的快速增長(zhǎng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的隊(duì)伍也在不斷壯大。數(shù)據(jù)顯示，截至5月23日，市場(chǎng)上共有473家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，不過(guò)，其中代銷(xiāo)基金數(shù)量小于100只的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)就有111家，代銷(xiāo)基金公司家數(shù)少于10家的有156家，行業(yè)“馬太效應(yīng)”正在加劇。

“能夠在激烈競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是那些可以提供優(yōu)秀產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)構(gòu)。”一位業(yè)內(nèi)人士表示，“目前具備互聯(lián)網(wǎng)流量?jī)?yōu)勢(shì)的第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)明顯。”

這一點(diǎn)從基金業(yè)協(xié)會(huì)4月28日公布的一季度公募基金銷(xiāo)售保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)名單中可見(jiàn)一斑。一季度，螞蟻基金非貨幣基金保有規(guī)模激增911億元。天天基金、騰安基金、京東肯特瑞等多家機(jī)構(gòu)非貨幣基金保有規(guī)模增長(zhǎng)超過(guò)200億元。

除產(chǎn)品和服務(wù)外，基金公司在選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)還會(huì)多角度、全方位考量，相比此前，選擇也更加謹(jǐn)慎。“目前公司在引入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，會(huì)多方面考量，包括代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售實(shí)力、保有量、合規(guī)誠(chéng)信記錄、財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理能力等，這也是對(duì)基金份額持有人利益的維護(hù)。”上述業(yè)內(nèi)人士表示。

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