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近日，財(cái)通基金、諾安基金等基金公司公告與其合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分手。今年以來(lái)，已有近30家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被基金公司公告終止合作。

中國(guó)證券報(bào)記者調(diào)研了解到，一些代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)量和保有量不佳，基金公司還需投入時(shí)間、精力去維護(hù)，于基金公司而言性?xún)r(jià)比較低。這是基金公司終止與其開(kāi)展代銷(xiāo)合作的主要原因。此外，一些代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、代銷(xiāo)費(fèi)用高等也成為基金公司終止與其合作的重要原因。

(資料圖片)

基金代銷(xiāo)合作解約頻發(fā)

5月20日，財(cái)通基金發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)與江西正融基金銷(xiāo)售有限公司協(xié)商一致，自5月22日起，正融基金將終止代理銷(xiāo)售財(cái)通基金旗下所有公募基金。已通過(guò)正融基金購(gòu)買(mǎi)財(cái)通基金旗下基金的投資者，當(dāng)前持有基金份額的贖回業(yè)務(wù)不受影響。

同日，諾安基金也發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)與晉商銀行股份有限公司協(xié)商一致，決定自5月20日起終止晉商銀行銷(xiāo)售諾安基金旗下基金，屆時(shí)投資者將無(wú)法通過(guò)晉商銀行辦理諾安基金旗下基金的申購(gòu)、定投、轉(zhuǎn)換、贖回等業(yè)務(wù)。諾安基金將為投資者將存量份額轉(zhuǎn)至公司直銷(xiāo)平臺(tái)。

今年以來(lái)，基金公司與第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)頻頻“分手”。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至5月23日，今年以來(lái)已有近20家基金公司宣布與近30家基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作。

從基金公司看，長(zhǎng)盛基金今年以來(lái)頻發(fā)公告，終止與多家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合作。5月18日，長(zhǎng)盛基金公告稱(chēng)，自5月18日起，方德保險(xiǎn)代理有限公司、民商基金銷(xiāo)售(上海)有限公司，將不再代銷(xiāo)長(zhǎng)盛基金旗下所有公募基金；4月7日，長(zhǎng)盛基金公告，上海匯付基金銷(xiāo)售有限公司和上海云灣基金銷(xiāo)售有限公司，將不再代銷(xiāo)長(zhǎng)盛基金旗下所有公募基金；3月31日，長(zhǎng)盛基金公告，北京格上富信基金銷(xiāo)售有限公司、北京加和基金銷(xiāo)售有限公司和北京增財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司，將不再代銷(xiāo)長(zhǎng)盛基金旗下所有公募基金。

性?xún)r(jià)比低是主要原因

一直以來(lái)，從基金公司公告中可以發(fā)現(xiàn)，基金公司都在增加基金代銷(xiāo)渠道，畢竟“多一條渠道，多一份銷(xiāo)量”，為何近期基金公司頻頻與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作？

“基金代銷(xiāo)渠道不是越多越好。”一位資深基金渠道人士表示，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作在多數(shù)情況下是因基金公司在這個(gè)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)量和保有量不佳，同時(shí)，基金公司還要投入時(shí)間、精力去維護(hù)渠道，這對(duì)于基金公司而言性?xún)r(jià)比較低。

“還有一種情況是，基金公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)費(fèi)用沒(méi)有談攏，不得已終止合作。”另一大型基金公司渠道業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人透露，對(duì)于受有關(guān)部門(mén)處罰的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，基金公司也會(huì)終止與其合作，提前防范風(fēng)險(xiǎn)。

5月10日，中郵基金發(fā)布公告顯示，終止與武漢市伯嘉基金銷(xiāo)售有限公司的銷(xiāo)售合作關(guān)系。事實(shí)上，伯嘉基金在2022年10月就因涉及六項(xiàng)違規(guī)行為，被湖北證監(jiān)局采取監(jiān)管措施。伯嘉基金違規(guī)行為包括：一是高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬(wàn)元的法定標(biāo)準(zhǔn)；二是公募基金未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)審核；三是未對(duì)部分新銷(xiāo)售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見(jiàn)；四是將銷(xiāo)售收入作為基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)主要考評(píng)指標(biāo)，未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模和投資人長(zhǎng)期收益等指標(biāo)納入銷(xiāo)售人員考評(píng)指標(biāo)體系；五是對(duì)部分客戶(hù)未做充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；六是對(duì)部分客戶(hù)未做充分了解。

“馬太效應(yīng)”加劇

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月23日，市場(chǎng)上共有473家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，不過(guò)，其中代銷(xiāo)基金數(shù)量小于100只的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)就有111家，代銷(xiāo)基金公司家數(shù)少于10家的有156家，行業(yè)“馬太效應(yīng)”正在加劇。

“能在激烈競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是那些可以提供優(yōu)秀產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)構(gòu)。”一位業(yè)內(nèi)人士表示，目前具備互聯(lián)網(wǎng)流量?jī)?yōu)勢(shì)的第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)明顯。

這一點(diǎn)從基金業(yè)協(xié)會(huì)4月28日公布的一季度公募基金銷(xiāo)售保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)名單中可見(jiàn)一斑。一季度，螞蟻基金非貨幣基金保有規(guī)模激增911億元，規(guī)模增幅8%，位居行業(yè)前列。天天基金、騰安基金、京東肯特瑞等多家機(jī)構(gòu)非貨幣基金保有規(guī)模增長(zhǎng)超過(guò)200億元。

事實(shí)上，除產(chǎn)品和服務(wù)外，基金公司在選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)還會(huì)從多角度、全方位考量，相比此前，選擇也更加謹(jǐn)慎。“目前公司在引入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，會(huì)多方面考量，包括代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售實(shí)力、保有量、合規(guī)誠(chéng)信記錄、財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理能力等，這是對(duì)基金份額持有人利益的維護(hù)。”前述業(yè)內(nèi)人士表示。

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